ששון מנה, מנכ"ל משגב סוכנות לביטוח הסדרים פנסיונים וחסכון: "רוב קרנות הפנסיה החדשות, שנפתחו החל מ-1995, מאפשרות לעובד להתחיל לממש קצבה חודשית ובמקביל להמשיך לבצע הפקדות לאותה הקרן", כתבה ראשונה בסדרה

קרן השתלמות נחשבת למוצר פנסיוני אף על פי שמדובר בתוכנית חיסכון לתקופה של שש שנים

רוב העובדים שמגיעים לגיל פרישה לא יכולים להרשות לעצמם לפרוש וממשיכים לעבוד; יש חשיבות רבה לכך שמנהלי משאבי האנוש יפגישו את העובדים עם יועצים לחסכון פנסיוני כהטבה על חשבון הארגון

על מנהלי משאבי האנוש ליידע את העובדים לגבי החסכון הפנסיוני שלהם: מהן קרנות הפנסיה הנבחרות, מהן זכויותיו של עובד לגבי הביטוח הפנסיוני שלו, ומה עליו לדעת לפני שהוא עובר ביטוח פנסיוני אחד לאחר

אחת ההטבות בעלות הערך הרב ביותר עבור העובדים היא פגישות של העובדים עם יועצים פנסיונים, ולא רק לקראת הפרישה, במימון הארגון

לפני שמבצעים את תיאום המס לקצבת הפנסיה יש לבצע קיבוע זכויות, שבאמצעותו נקבע מה יהיה שיעור הפטור ממס שהפורש זכאי לו

תפקידה של חברת תפעול הדיווחים לביטוח הפנסיוני הוא לספק לארגון פתרון יעיל לנושא ההפקדות עבור העובדים; חברת התפעול אינה אמורה להיות הגורם לעיכובים בדיווח

כל עוד כספי ההפקדות לביטוח הפנסיוני לא נקלטו בחשבון הפנסיה של העובד ולא שוייכו אליו, הוא מפסיד כסף רב

עובדים שלא מתחילים לחסוך מספיק זמן מראש לפנסיה, יגיעו למצב של קצבת פנסיה בשיעור של כ-50% ממשכורתם ואף פחות מכך

ספי הפנסיה הם חיסכון ששמור לעובד לגיל פרישה. אבל יש עובדים שזקוקים לכסף לפני הגיעם לגיל פרישה והם מבקשים למשוך סכומים חד פעמיים מביטוח המנהלים או קרן הפנסיה; כמה מס עליהם לשלם ובאילו מצבים יקבלו פטור